요즘 해외주식이나 코인(암호화폐)으로 수익을 얻는 분들이 많아지면서, 이걸 세금 신고해야 하나요? 어떻게 해야 하나요? 하는 고민도 함께 늘고 있죠. 지금부터 2025년 기준, 해외주식·코인 수익의 종합소득세 신고 여부와 신고 방법을 자세히 알려드릴게요.
💡 해외주식·암호화폐 수익, 종합소득세 신고 대상일까?
먼저 가장 중요한 포인트는 이것입니다 👇
| 항목 | 종합소득세 신고대상 | 어떤 세금으로 신고? |
| 해외주식 양도차익 | ❌ 종합소득세 아님 | 양도소득세로 별도 신고 |
| 국내주식 배당소득 | ⭕ 가능함 | 종합소득세 포함 대상 |
| 해외주식 배당소득 | ⭕ 가능함 | 종합소득세 포함 대상 |
| 코인 매매차익 | ❌ 2025년 기준은 해당 없음 | 2025년까지는 비과세 |
| 코인 기타소득 | 경우에 따라 ⭕ | 기타소득 또는 종합소득세 가능 |
📌 1. 해외주식 양도차익은 ‘양도소득세’ 대상!
예: 미국 주식(애플, 테슬라 등) 매도해서 차익이 생겼다면?
👉 양도소득세 대상이며, 종합소득세 신고가 아니라 별도로 신고합니다.
✅ 기준: 연 250만 원 초과 차익 시 세금 부과
✅ 신고기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
✅ 세율: 기본 22% (지방세 포함)
💡 단, 해외주식 배당소득은 종합소득세 신고에 포함됩니다!
📌 2. 코인(가상자산)은 2025년까지 ‘과세 유예’
정부 발표에 따라, 코인 투자 수익은 2025년까지 과세 대상이 아닙니다.
즉, 비트코인이나 이더리움 매매로 생긴 수익은 아직 세금 신고 안 해도 됩니다.
하지만 주의하세요!
- 에어드랍, 마이닝 보상 등은 기타소득으로 과세될 수 있어요.
- 일부 코인 기반의 광고, 노동의 대가로 받은 수익은 종합소득세에 포함될 수도 있습니다.
📌 3. 해외주식·코인 소득이 종합소득세에 포함되는 경우는?
다음과 같은 경우는 종합소득세 신고 대상이에요:
| 소득 유형 | 과세 방식 |
| 해외 배당소득 | 종합소득세 (이자·배당소득으로 합산) |
| 국내외 거래소 광고비 수익 | 사업소득/기타소득 → 종합소득세 포함 |
| NFT 제작 수익 | 기타소득 또는 사업소득 |
🧾 종합소득세 신고 방법 (해외 배당소득 등 포함 시)
💻 홈택스 신고 절차
- 홈택스 로그인
- [신고/납부] → [종합소득세] 클릭
- 배당소득 항목에 해외 배당금 수익 입력
- 증권사 거래내역 또는 연간 배당통지서 확인
- 외국납부세액 공제 항목 확인
- 이중과세 방지를 위해 외국에서 세금 낸 경우 공제 가능
- 공제·감면 항목 입력 후 신고 완료
✨ 꼭 기억할 절세 팁
- 해외주식 양도차익은 ‘종합소득세’가 아니라 ‘양도소득세’예요!
- 코인은 2025년까지 과세 유예지만, NFT나 광고 수익 등은 종합소득세 대상이 될 수 있어요.
- 해외 배당소득은 이자/배당소득 항목에 포함하여 반드시 종합소득세에 포함해야 합니다.
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