📌 세액공제 vs 소득공제 차이, 이해하기 쉽게 한눈에 보기!

이번에는 헷갈리기 쉬운 개념인
💡 세액공제와 소득공제의 차이를 쉽게 정리해드릴게요.
종합소득세 신고 시 가장 중요한 두 축이기도 하죠! 😊

 

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📌 세액공제 vs 소득공제 차이, 한눈에 보기

구분	소득공제	세액공제
🧾 적용 시점	과세표준(세율 적용 전 금액) 계산할 때	최종 세금(산출세액) 계산할 때 적용
💸 세금 영향력	과세 대상 소득을 줄여줌 → 세금 낮아짐	직접 세금에서 빼줌 → 절세 효과 큼
🧮 계산 방식	소득 – 공제금액 = 과세표준	산출세액 – 공제금액 = 실제 납부세액
🎯 예시	국민연금, 건강보험료, 부양가족공제 등	근로소득세액공제, 자녀세액공제 등

 

 

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✅ 소득공제란?

과세할 ‘소득금액 자체’를 줄여주는 제도입니다.

예시:

• 부양가족 공제: 1인당 150만 원
• 국민연금 납입액 전액
• 신용카드 사용액 일부 등

💡 소득이 줄어들면 세금도 덜 나오죠.
단점은? 공제받아도 세율이 낮으면 효과가 크지 않을 수도 있어요.

 

 

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✅ 세액공제란?

이미 계산된 세금에서 바로 깎아주는 제도입니다.

예시:

• 근로소득 세액공제: 세금의 일부 직접 감면
• 자녀 세액공제: 자녀 1명당 일정 금액 세금 차감
• 보험료·기부금·의료비 세액공제

💥 절세 효과가 훨씬 강력합니다!
예를 들어, 100만 원 세액공제면 → 진짜로 100만 원 세금이 깎이는 것!

 

 

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📚 예시로 이해해볼까요?

1) 소득공제 적용 시

• 총 소득: 4,000만 원
• 소득공제: 1,000만 원
  → 과세표준: 3,000만 원
  → 여기에 세율을 곱해 세금 계산

2) 세액공제 적용 시

• 산출된 세금: 300만 원
• 세액공제: 70만 원
  → 최종 납부세액: 230만 원

 

 

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🎯 실전 팁!

✔️ 소득공제는 ‘세금계산의 재료’를 줄이고,
세액공제는 ‘완성된 세금’을 깎아주는 것이라고 기억하세요!

✔️ 공제 항목별로 소득공제인지 세액공제인지 구분하고 챙겨야
놓치지 않고 최대한 절세 가능합니다.

 

 

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📎 더 알아보세요

• 👉 📘 종합소득세 신고방법 완벽 가이드
• 👉 🧾 종합소득세 공제항목 총정리 (개인사업자 기준)
• 👉 💻 종합소득세 계산기 사용하기

 

 

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📌 요약하면,
소득공제는 세금 계산 전에 소득을 줄이고,
세액공제는 계산된 세금에서 직접 빼주는 것!

둘 다 놓치지 않고 꼼꼼하게 챙기면
정말 큰 절세 효과를 볼 수 있어요 😊

 

세액공제 vs 소득공제 차이

세액공제 vs 소득공제 차이

세액공제 vs 소득공제 차이

세액공제 vs 소득공제 차이

세액공제 vs 소득공제 차이